Penzijní spoření s BlackRock

Porazte dlouhodobě inflaci díky dynamickému investování s nízkými náklady.

blackrock_rentea.jpg

Akciový fond

Investuje hlavně do akcií vyspělých ekonomik

Zohledňuje kvalitu a dlouhodobý výkon akcií nejen regionálně, ale i sektorově. Vedle stabilních firem, které vyplácí dividendu, jsou v portfoliu fondu progresivní firmy, které udávají směr – např. technologické či medicínské sektory. Klademe důraz také na ekologickou udržitelnost.

Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 5–8 % ročně. Doporučujeme zvolit na období alespoň 5 let.

Aktuální cena
jednotky k 27. 2. 2024
1.2161 Kč
Zhodnocení za zvolené období21.61 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.2161 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu5 819 695 042.60 Kč
Celkový počet jednotek fondu4 785 701 988.2290

Platnost: 21. 2. 2024 – 27. 2. 2024

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 1. 2024

ISINNázevZastoupení
IE00B3YCGJ38Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc7,43 %
IE00BKM4GZ66BlackRock iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF6,31 %
CZ0001006316CZGB 1,95/20375,76 %
FR0011550177BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF - USD5,16 %
LU1135865084Amundi-Lyxor S&P500 UCITS ETF5,01 %
IE00B5BMR087BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF4,95 %
IE000MLMNYS0iShares S&P 500 Equal Weight UCITS ETF4,58 %
EU000A3K4DV0EU 3,375/424,10 %
IE00BYZK4776BlackRock iShares Healthcare Innovation UCITS ETF3,04 %

CZ0005112300

CEZ, a.s.2,81 %

Regionální složení akciové pozice k 31. 1. 2024

US39,9 %
EU  4,8 %
CEE  6,2 %
Jiné11,7 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál5 377 996 800 Kč
 Výsledek hospodaření657 765 000 Kč
Zhodnocení od založení18,9  %

Platnost k 31. 12. 2023

Dluhopisový fond

Cílí na standardní dluhopisy vydávané v ekonomicky vyspělých zemích

Fond je určený pro konzervativnější klienty a je vhodný při postupném dobíhání penzijního spoření. Základem jsou státní dluhopisy a dluhopisy zavedených společností ze stabilních oborů. Očekávaný průměrný výnos je 2–5 % ročně.

Aktuální cena
jednotky k 27. 2. 2024
1.1443 Kč
Zhodnocení za zvolené období14.43 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.1443 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu628 953 000.17 Kč
Celkový počet jednotek fondu549 637 828.9940

Platnost: 21. 2. 2024 – 27. 2. 2024

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 1. 2024

ISINNázevZastoupení
CZ0001006894CZGB 4,9/203410,19 %
CZ0001006431CZGB 3,5/2035  9,77 %
LU2089238625Amundi Prime EUR Corp. UCITS ETF  7,64 %
CZ0001006316CZGB 1,95/2037  6,62 %
CZ0001006241CZGB  FRN/2031  5,13 %
EU000A3K4DV0EU 3,375/42  4,40 %
CZ0001006480CZGB 0,0/2024 EUR  4,07 %
CZ0001005243CZGB 2,0/2033  2,89 %
XS2589727168BGK 5,125/2033  2,78 %
XS2495084621CESDRA 5,625/2027  2,65 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál583 045 406 Kč
 Výsledek hospodaření49 843 000 Kč
Zhodnocení od založení14,5 %

Platnost k 31. 12. 2023

Povinný konzervativní fond

Nakupuje pouze velmi kvalitní krátkodobé investice a české státní dluhopisy s omezenou dobou do splatnosti

Jedná se o fond s nejnižším rizikem, který je určený na poslední roky penzijního spoření. Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 0–1 %.

Aktuální cena
jednotky k 27. 2. 2024
1.1206 Kč
Zhodnocení za zvolené období12.06 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.1206 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu44 161 780.40 Kč
Celkový počet jednotek fondu39 409 985.2009

Platnost: 21. 2. 2024 – 27. 2. 2024

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 1. 2024

ISINNázevZastoupení
CZ0001007025CZGB 5,75/202913,29 %
CZ0001006688CZGB 5,0/2030  8,87 %
CZ0001004469CZGB 1,00/2026  8,86 %
CZ0001005037CZGB 0,25/2027  7,39 %
CZ0001007041CZGB FRN/2043  7,20 %
CZ0001006894CZGB 4,9/2034  6,78 %
CZ0001006480CZGB 0,0/2024 EUR  5,96 %
CZ0001006241CZGB  FRN/2031  5,01 %
CZ0001004105CZGB Float 11/2027  3,70 %
CZ0001006969CZGB 6,2/2031  3,18 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál38 735 782 Kč
 Výsledek hospodaření2 181 000 Kč
Zhodnocení od založení11,2 %

Platnost k 31.12. 2023

Martin Mašát

Hlavní portfolio manažer fondů Rentea

Od roku 2000 se pohybuje na investičním poli a má zkušenosti se správou penzijních fondů v Česku i na Slovensku. Jeho úspěšná aktivní správa je vidět v nadprůměrné výkonnosti fondů Partners, které řídí posledních 7 let.

Hlavní portfolio manažer fondů Rentea

Nejčastější dotazy

Odpovědi

Jak mohu sjednat smlouvu u Rentea?

Smlouvu doplňkového penzijního spoření lze sjednat prostřednictvím společnosti Partners. Finanční poradce s vámi projde kompletní finanční analýzu, a pokud budete mít zájem, může vám poradit i v jiné oblasti. Domluvte si schůzku.

Už mám penzijko jinde. Jak můžu přejít k vám?

Postupujte podle typu sjednaného penzijního spoření:

  • V případě, že máte sjednáno doplňkové penzijní spoření, svou smlouvu můžete ukončit a prostředky nechat vyplatit na nově uzavřenou smlouvu doplňkového penzijního spoření u Rentea.
  • Pokud máte u jiné penzijní společnosti sjednanou smlouvu tzv. penzijního připojištění (transformovaný fond), můžete smlouvu od 1.1.2024 vypovědět a prostředky převést napřímo na nově uzavřenou smlouvu doplňkového penzijního spoření u jiné penzijní společnosti.

Jaký je rozdíl mezi doplňkovým penzijním spořením a „starším“ penzijním připojištěním?

„Nové“ doplňkové penzijní spoření má vyšší potenciál zhodnocení vašich vkladů a možnost výplaty formou penze na dobu určitou, včetně tzv. „předdůchodu“.

U „starého“ penzijního připojištění, které využívá transformovaných fondů, je garantováno, že zhodnocení nikdy neklesne pod 0 %. Kvůli tomu však nikdy nemůže dosáhnout takového zhodnocení, jaké může být v případě doplňkového penzijního spoření. Převodem na nové penzijní spoření sice přijdete o možnost využít výplatu výsluhové penze (možnost vybrat si až polovinu naspořených prostředků po 15 letech spoření), nicméně penzijní spoření je určeno na stáří. Pro mimořádné výběry naspořených prostředků je výhodnější využít jiné finanční produkty.

Jak si mohu posílat příspěvky na své spoření?

Příspěvky účastníka hraďte na číslo účtu 202100202/0800 pod variabilním symbolem čísla své smlouvy doplňkového penzijního spoření. Nezapomeňte vždy uvést konstantní symbol 3558.

Příspěvek zaměstnavatele se hradí na stejný účet se stejným variabilním symbolem (číslo smlouvy). Je však potřeba uvádět odlišný konstantní symbol 3552.

Kdy mám nárok na státní příspěvky?

Do 30.6.2024 platí: minimální výše státního příspěvku je ve výši 90 Kč za měsíc, a to v případě, že si měsíčně platíte alespoň 300 Kč. Dále Vám stát přidá 20 % z vlastního příspěvku nad 300 Kč, maximálně však do částky 230 Kč. Maximální příspěvek od státu dostanete, pokud si každý měsíc budete na DPS platit alespoň 1 000 Kč.

Od 1.7.2024 platí: minimální výše státního příspěvku je ve výši 100 Kč za měsíc, a to v případě, že si měsíčně platíte alespoň 500 Kč. Dále Vám stát přidá 20 % z vlastního příspěvku, maximálně však do částky 340 Kč. Maximální příspěvek od státu dostanete, pokud si každý měsíc budete na DPS platit alespoň 1 700 Kč.

Na státní příspěvek nebudete mít nárok, pokud vám byl s účinností od 1.7.2024 přiznán starobní důchod nebo Vám bude po tomto datu přiznán.

Státní příspěvky jsou připisovány 4krát ročně:

  • V květnu za 1. čtvrtletí.
  • V srpnu za 2. čtvrtletí.
  • V listopadu za 3. čtvrtletí.
  • V únoru za 4. čtvrtletí.

KONTAKT

Jdete do toho s námi?
Skvělá volba!

Nechte nám své číslo a my se vám ozveme.

Zadaný údaj využijeme za účelem vašeho kontaktování, a to ve lhůtě 3 měsíců od odeslání údajů. Přečtěte si více.

Webové stránky používají k poskytování služeb, personalizaci reklam a analýze návštěvnosti soubory cookies.

Následující volbou souhlasíte s využíváním cookies a použití údajů o vašem chování na webu pro zobrazení cílené reklamy.

Personalizaci a cílenou reklamu si můžete kdykoliv vypnout nebo upravit. Nyní udělený souhlas je platný po dobu 1 roku.

více informací & nastavení