Penzijní spoření s BlackRock

Porazte dlouhodobě inflaci díky dynamickému investování s nízkými náklady.

blackrock_rentea.jpg

Akciový fond

Investuje hlavně do akcií vyspělých ekonomik

Zohledňuje kvalitu a dlouhodobý výkon akcií nejen regionálně, ale i sektorově. Vedle stabilních firem, které vyplácí dividendu, jsou v portfoliu fondu progresivní firmy, které udávají směr – např. technologické či medicínské sektory. Klademe důraz také na ekologickou udržitelnost.

Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 5–8 % ročně. Doporučujeme zvolit na období alespoň 5 let.

Aktuální cena
jednotky k 19. 9. 2023
1.1078 Kč
Zhodnocení za zvolené období10.78 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.1078 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu4 474 376 772.26 Kč
Celkový počet jednotek fondu4 038 965 173.6677

Platnost: 13. 9. 2023 – 19. 9. 2023

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 8. 2023

ISINNázevZastoupení
IE00B3YCGJ38Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc8,34 %
IE00BKM4GZ66BlackRock iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF7,84 %
CZ0001006316CZGB 1,95/20376,89 %
FR0011550177BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF - USD5,79 %
EU000A3K4DV0EU 3,375/425,62 %
LU1135865084Amundi-Lyxor S&P500 UCITS ETF5,62 %
IE00B5BMR087BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF5,57 %
IE00BYTRRD19SPDR® MSCI World Technology UCITS ETF4,26 %
CZ0005112300CEZ, a.s.3,88 %

IE00BYZK4776

BlackRock iShares Healthcare Innovation UCITS ETF3,73 %

Regionální složení akciové pozice k 31. 8. 2023

US41,0 %
EU4,7 %
CEE7,7 %
Jiné10,0 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál4 006 511 222 Kč
 Výsledek hospodaření267 918 000 Kč
Zhodnocení od založení10,0 %

Platnost k 30. 6. 2023

Dluhopisový fond

Cílí na standardní dluhopisy vydávané v ekonomicky vyspělých zemích

Fond je určený pro konzervativnější klienty a je vhodný při postupném dobíhání penzijního spoření. Základem jsou státní dluhopisy a dluhopisy zavedených společností ze stabilních oborů. Očekávaný průměrný výnos je 2–5 % ročně.

Aktuální cena
jednotky k 19. 9. 2023
1.0858 Kč
Zhodnocení za zvolené období8.58 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.0858 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu500 718 517.65 Kč
Celkový počet jednotek fondu461 160 050.7881

Platnost: 13. 9. 2023 – 19. 9. 2023

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 8. 2023

ISINNázevZastoupení
CZ0001006431CZGB 3,5/203511,30 %
CZ0001006894CZGB 4,9/20348,58 %
CZ0001006316CZGB 1,95/20377,61 %
CZ0001006241CZGB  FRN/20316,29 %
CZ0001006480CZGB 0,0/2024 EUR4,77 %
EU000A3K4DV0EU 3,375/423,98 %
CZ0001005243CZGB 2,0/20333,42 %
XS2495084621CESDRA 5,625/20273,21 %
XS2589727168BGK 5,125/20333,12 %
CZ0003538183MND FRN/20273,01 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál470 799 865 Kč
 Výsledek hospodaření18 567 000 Kč
Zhodnocení od založení8,1 %

Platnost k 30. 6. 2023

Povinný konzervativní fond

Nakupuje pouze velmi kvalitní krátkodobé investice a české státní dluhopisy s omezenou dobou do splatnosti

Jedná se o fond s nejnižším rizikem, který je určený na poslední roky penzijního spoření. Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 0–1 %.

Aktuální cena
jednotky k 19. 9. 2023
1.0733 Kč
Zhodnocení za zvolené období7.33 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.0733 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu33 469 329.23 Kč
Celkový počet jednotek fondu31 184 302.6824

Platnost: 13. 9. 2023 – 19. 9. 2023

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 8. 2023

ISINNázevZastoupení
CZ0001007025CZGB 5,75/20299,98 %
CZ0001006894CZGB 4,9/20348,55 %
CZ0001006480CZGB 0,0/2024 EUR7,61 %
US91282CFF32UST 2,75/20327,53 %
CZ0001006241CZGB  FRN/20316,69 %
CZ0001006688CZGB 5,0/20306,22 %
CZ0001004105CZGB Float 11/20274,94 %
CZ0001006431CZGB 3,5/20354,50 %
CZ0001006969CZGB 6,2/20314,01 %
DE0001135275DBR 4,0/20372,76 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál25 802 459 Kč
 Výsledek hospodaření733 000 Kč
Zhodnocení od založení6,8 %

Platnost k 30.6. 2023

Martin Mašát

Hlavní portfolio manažer fondů Rentea

Od roku 2000 se pohybuje na investičním poli a má zkušenosti se správou penzijních fondů v Česku i na Slovensku. Jeho úspěšná aktivní správa je vidět v nadprůměrné výkonnosti fondů Partners, které řídí posledních 7 let.

Hlavní portfolio manažer fondů Rentea

Nejčastější dotazy

Odpovědi

Jak mohu sjednat smlouvu u Rentea?

Smlouvu doplňkového penzijního spoření lze sjednat prostřednictvím společnosti Partners. Finanční poradce s vámi projde kompletní finanční analýzu, a pokud budete mít zájem, může vám poradit i v jiné oblasti. Domluvte si schůzku.

Už mám penzijko jinde. Jak můžu přejít k vám?

Postupujte podle typu sjednaného důchodového spoření:

  • V případě, že máte sjednáno doplňkové penzijní spoření, svou smlouvu můžete ukončit a prostředky nechat vyplatit na nově uzavřenou smlouvu doplňkového penzijního spoření u Rentea.
  • Pokud máte u jiné společnosti sjednanou smlouvu tzv. penzijního připojištění (transformovaný fond), je potřeba nejprve změnit smlouvu na doplňkové penzijní spoření u této společnosti. Teprve poté je možné smlouvu ukončit a prostředky nechat vyplatit na nově uzavřenou smlouvu u Rentea.

Jaký je rozdíl mezi doplňkovým penzijním spořením a „starším“ penzijním připojištěním?

„Nové“ doplňkové penzijní spoření má vyšší potenciál zhodnocení vašich vkladů a možnost výplaty formou penze na dobu určitou, včetně tzv. „předdůchodu“.

U „starého“ penzijního připojištění, které využívá transformovaných fondů, je garantováno, že zhodnocení nikdy neklesne pod 0 %. Kvůli tomu však nikdy nemůže dosáhnout takového zhodnocení, jaké může být v případě doplňkového penzijního spoření. Převodem na nové penzijní spoření sice přijdete o možnost využít výplatu výsluhové penze (možnost vybrat si až polovinu naspořených prostředků po 15 letech spoření), nicméně penzijní spoření je určeno na stáří. Pro mimořádné výběry naspořených prostředků je výhodnější využít jiné finanční produkty.

Jak si mohu posílat příspěvky na své spoření?

Příspěvky účastníka hraďte na číslo účtu 202100202/0800 pod variabilním symbolem čísla své smlouvy doplňkového penzijního spoření. Nezapomeňte vždy uvést konstantní symbol 3558.

Příspěvek zaměstnavatele se hradí na stejný účet se stejným variabilním symbolem (číslo smlouvy). Je však potřeba uvádět odlišný konstantní symbol 3552.

Kdy mám nárok na státní příspěvky?

Minimální výše platby pro získání státního příspěvku je 300 Kč měsíčně. Státní příspěvek v takovém případě činí 90 Kč za měsíc. Dále vám stát přidá 20 % z vlastního příspěvku nad 300 Kč, maximálně však do částky 230 Kč. Maximální výši příspěvku získáte při platbě 1000 Kč za měsíc.

Státní příspěvky jsou připisovány 4krát ročně:

  • V květnu za 1. čtvrtletí.
  • V srpnu za 2. čtvrtletí.
  • V listopadu za 3. čtvrtletí.
  • V únoru za 4. čtvrtletí.

KONTAKT

Jdete do toho s námi?
Skvělá volba!

Nechte nám své číslo a my se vám ozveme.

Zadaný údaj využijeme za účelem vašeho kontaktování, a to ve lhůtě 3 měsíců od odeslání údajů. Přečtěte si více.

Webové stránky používají k poskytování služeb, personalizaci reklam a analýze návštěvnosti soubory cookies.

Následující volbou souhlasíte s využíváním cookies a použití údajů o vašem chování na webu pro zobrazení cílené reklamy.

Personalizaci a cílenou reklamu si můžete kdykoliv vypnout nebo upravit. Nyní udělený souhlas je platný po dobu 1 roku.

více informací & nastavení