Penzijní spoření s BlackRock

Porazte dlouhodobě inflaci díky dynamickému investování s nízkými náklady.

blackrock_rentea.jpg

Akciový fond

Investuje hlavně do akcií vyspělých ekonomik

Zohledňuje kvalitu a dlouhodobý výkon akcií nejen regionálně, ale i sektorově. Vedle stabilních firem, které vyplácí dividendu, jsou v portfoliu fondu progresivní firmy, které udávají směr – např. technologické či medicínské sektory. Klademe důraz také na ekologickou udržitelnost.

Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 5–8 % ročně. Doporučujeme zvolit na období alespoň 5 let.

Aktuální cena
jednotky k 31. 1. 2023
1.0527 Kč
Zhodnocení za zvolené období5.27 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.0527 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu2 971 619 438.11 Kč
Celkový počet jednotek fondu2 822 954 835.9484

Platnost: 25. 1. 2023 – 31. 1. 2023

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 12. 2022

ISINNázevZastoupení
IE00B3YCGJ38Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc9,35 %
CZ0005112300CEZ, a.s.5,04 %
IE00BYTRRD19SPDR® MSCI World Technology UCITS ETF5,02 %
IE00B1XNHC34BlackRock iShares Global Clean Energy UCITS ETF4,72 %
IE00B5BMR087BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF4.37 %
FR0011550177BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF - USD4,23 %
CZ0008040318MONET CP4,20 %
IE00BD1F4M44BlackRock iShares MSCI U.S. Value Factor UCITS ETF3,69 %
IE00BYZK4776BlackRock iShares Healthcare Innovation UCITS ETF3,47 %
IE00B40B8R38BlackRock iShares S&P 500 Consumer Staples Sector UCITS ETF3,28 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál2 713 498 042,62 Kč
 Výsledek hospodaření-52 327 000 Kč
Zhodnocení od založení1,3 %

Platnost k 31. 12. 2022

Dluhopisový fond

Cílí na standardní dluhopisy vydávané v ekonomicky vyspělých zemích

Fond je určený pro konzervativnější klienty a je vhodný při postupném dobíhání penzijního spoření. Základem jsou státní dluhopisy a dluhopisy zavedených společností ze stabilních oborů. Očekávaný průměrný výnos je 2–5 % ročně.

Aktuální cena
jednotky k 31. 1. 2023
1.0479 Kč
Zhodnocení za zvolené období4.79 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.0479 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu385 688 267.08 Kč
Celkový počet jednotek fondu368 041 916.2661

Platnost: 25. 1. 2023 – 31. 1. 2023

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 12. 2022

ISINNázevZastoupení
CZ0001006431CZGB 3,5/203514,47 %
CZ0001006241CZGB  FRN/20318,18 %
CZ0001006480CZGB 0,0/2024 EUR6,25 %
CZ0001005243CZGB 2,0/20334,18 %
CZ0003538183MND FRN/20274,07 %
XS2495084621CESDRA 5,625/20273,92 %
CZ0003542102EPH 8,0/20272,79 %
CZ0001001796CZGB 4,2/20362,60 %
XS2468979302CETIN 3,125 04/14/272,39 %
CZ0001006233CZGB 1,75/20322,07 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál371 560 351,98 Kč
 Výsledek hospodaření7 875 000 Kč
Zhodnocení od založení3,4 %

Platnost k 31. 12. 2022

Povinný konzervativní fond

Nakupuje pouze velmi kvalitní krátkodobé investice a české státní dluhopisy s omezenou dobou do splatnosti

Jedná se o fond s nejnižším rizikem, který je určený na poslední roky penzijního spoření. Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 0–1 %.

Aktuální cena
jednotky k 31. 1. 2023
1.0380 Kč
Zhodnocení za zvolené období3.80 %

Aktuální hodnota

Hodnota jednotky fondu1.0380 Kč
Hodnota fondového vlastního kapitálu16 036 562.63 Kč
Celkový počet jednotek fondu15 449 414.9904

Platnost: 25. 1. 2023 – 31. 1. 2023

Skladba majetku

Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 12. 2022

ISINNázevZastoupení
CZ0001006480 CZGB 0,0/2024 EUR15,81 %
CZ0001006241CZGB  FRN/203113,79 %
CZ0001006431CZGB 3,5/20359,15 %
CZ0001006233CZGB 1,75/20321,57 %
CZ0001001796CZGB 4,2/20360,06 %
CZ0001005375CZGB 2,75/20290,06 %
CZ0001005243CZGB 2,0/20330,05 %

Čtvrtletní výsledky

 Fondový vlastní kapitál14 689 287,06 Kč
 Výsledek hospodaření320 000 Kč
Zhodnocení od založení2,9 %

Platnost k 31.12. 2022

Martin Mašát

Hlavní portfolio manažer fondů Rentea

Od roku 2000 se pohybuje na investičním poli a má zkušenosti se správou penzijních fondů v Česku i na Slovensku. Jeho úspěšná aktivní správa je vidět v nadprůměrné výkonnosti fondů Partners, které řídí posledních 7 let.

Hlavní portfolio manažer fondů Rentea

Nejčastější dotazy

Odpovědi

Jak mohu sjednat smlouvu u Rentea?

Smlouvu doplňkového penzijního spoření lze sjednat prostřednictvím společnosti Partners. Finanční poradce s vámi projde kompletní finanční analýzu, a pokud budete mít zájem, může vám poradit i v jiné oblasti. Domluvte si schůzku.

Už mám penzijko jinde. Jak můžu přejít k vám?

Postupujte podle typu sjednaného důchodového spoření:

  • V případě, že máte sjednáno doplňkové penzijní spoření, svou smlouvu můžete ukončit a prostředky nechat vyplatit na nově uzavřenou smlouvu doplňkového penzijního spoření u Rentea.
  • Pokud máte u jiné společnosti sjednanou smlouvu tzv. penzijního připojištění (transformovaný fond), je potřeba nejprve změnit smlouvu na doplňkové penzijní spoření u této společnosti. Teprve poté je možné smlouvu ukončit a prostředky nechat vyplatit na nově uzavřenou smlouvu u Rentea.

Jaký je rozdíl mezi doplňkovým penzijním spořením a „starším“ penzijním připojištěním?

„Nové“ doplňkové penzijní spoření má vyšší potenciál zhodnocení vašich vkladů a možnost výplaty formou penze na dobu určitou, včetně tzv. „předdůchodu“.

U „starého“ penzijního připojištění, které využívá transformovaných fondů, je garantováno, že zhodnocení nikdy neklesne pod 0 %. Kvůli tomu však nikdy nemůže dosáhnout takového zhodnocení, jaké může být v případě doplňkového penzijního spoření. Převodem na nové penzijní spoření sice přijdete o možnost využít výplatu výsluhové penze (možnost vybrat si až polovinu naspořených prostředků po 15 letech spoření), nicméně penzijní spoření je určeno na stáří. Pro mimořádné výběry naspořených prostředků je výhodnější využít jiné finanční produkty.

Jak si mohu posílat příspěvky na své spoření?

Příspěvky účastníka hraďte na číslo účtu 202100202/0800 pod variabilním symbolem čísla své smlouvy doplňkového penzijního spoření. Nezapomeňte vždy uvést konstantní symbol 3558.

Příspěvek zaměstnavatele se hradí na stejný účet se stejným variabilním symbolem (číslo smlouvy). Je však potřeba uvádět odlišný konstantní symbol 3552.

Kdy mám nárok na státní příspěvky?

Minimální výše platby pro získání státního příspěvku je 300 Kč měsíčně. Státní příspěvek v takovém případě činí 90 Kč za měsíc. Dále vám stát přidá 20 % z vlastního příspěvku nad 300 Kč, maximálně však do částky 230 Kč. Maximální výši příspěvku získáte při platbě 1000 Kč za měsíc.

Státní příspěvky jsou připisovány 4krát ročně:

  • V květnu za 1. čtvrtletí.
  • V srpnu za 2. čtvrtletí.
  • V listopadu za 3. čtvrtletí.
  • V únoru za 4. čtvrtletí.

KONTAKT

Jdete do toho s námi?
Skvělá volba!

Nechte nám své číslo a my se vám ozveme.

Zadaný údaj využijeme za účelem vašeho kontaktování, a to ve lhůtě 3 měsíců od odeslání údajů. Přečtěte si více.

Webové stránky používají k poskytování služeb, personalizaci reklam a analýze návštěvnosti soubory cookies.

Následující volbou souhlasíte s využíváním cookies a použití údajů o vašem chování na webu pro zobrazení cílené reklamy.

Personalizaci a cílenou reklamu si můžete kdykoliv vypnout nebo upravit. Nyní udělený souhlas je platný po dobu 1 roku.

více informací & nastavení