Penzijní spoření s BlackRock
Porazte dlouhodobě inflaci díky dynamickému investování s nízkými náklady.
Akciový fond
Investuje hlavně do akcií vyspělých ekonomik
Zohledňuje kvalitu a dlouhodobý výkon akcií nejen regionálně, ale i sektorově. Vedle stabilních firem, které vyplácí dividendu, jsou v portfoliu fondu progresivní firmy, které udávají směr – např. technologické či medicínské sektory. Klademe důraz také na ekologickou udržitelnost.
Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 5–8 % ročně. Doporučujeme zvolit na období alespoň 5 let.
Aktuální hodnota
| Hodnota jednotky fondu | 1.2100 Kč |
|---|---|
| Hodnota fondového vlastního kapitálu | 6 107 988 272.49 Kč |
| Celkový počet jednotek fondu | 5 048 087 466.5301 |
Platnost: 10. 4. 2024 – 16. 4. 2024
Skladba majetku
Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 3. 2024
| ISIN | Název | Zastoupení |
|---|---|---|
| EU000A3K4DV0 | EU 3,375/42 | 8,50% |
| IE00B3YCGJ38 | Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc | 7,29 % |
| IE00BKM4GZ66 | BlackRock iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF | 6,17 % |
| CZ0001006316 | CZGB 1,95/2037 | 5,19 % |
| FR0011550177 | BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF - USD | 5,06 % |
| LU1135865084 | Amundi-Lyxor S&P500 UCITS ETF | 4,92 % |
| IE00B5BMR087 | BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 4,86 % |
| IE000MLMNYS0 | iShares S&P 500 Equal Weight UCITS ETF | 4,52 % |
| IE00BYZK4776 | BlackRock iShares Healthcare Innovation UCITS ETF | 2,94 % |
LU2009202107 | Amundi-Lyxor MSCI Emerg. Mrkts Ex. China UCITS ETF | 2,47 % |
Regionální složení akciové pozice k 31. 3. 2024
| US | 38,2 % | |
|---|---|---|
| EU | 3,9 % | |
| CEE | 5,6 % | |
| Jiné | 12,0 % |
Čtvrtletní výsledky
| Fondový vlastní kapitál | 6 186 451 277 Kč |
|---|---|
| Výsledek hospodaření | 266 439 934 Kč |
| Zhodnocení od založení | 24,4 % |
Platnost k 31. 3. 2024
Dluhopisový fond
Cílí na standardní dluhopisy vydávané v ekonomicky vyspělých zemích
Fond je určený pro konzervativnější klienty a je vhodný při postupném dobíhání penzijního spoření. Základem jsou státní dluhopisy a dluhopisy zavedených společností ze stabilních oborů. Očekávaný průměrný výnos je 2–5 % ročně.
Aktuální hodnota
| Hodnota jednotky fondu | 1.1290 Kč |
|---|---|
| Hodnota fondového vlastního kapitálu | 673 371 980.06 Kč |
| Celkový počet jednotek fondu | 596 448 307.4730 |
Platnost: 10. 4. 2024 – 16. 4. 2024
Skladba majetku
Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 3. 2024
| ISIN | Název | Zastoupení |
|---|---|---|
| LU2089238625 | Amundi Prime EUR Corp. UCITS ETF | 9,20 % |
| CZ0001006431 | CZGB 3,5/2035 | 8,82 % |
| CZ0001006894 | CZGB 4,9/2034 | 8,80 % |
| EU000A3K4DV0 | EU 3,375/42 | 7,83 % |
| CZ0001006316 | CZGB 1,95/2037 | 5,99 % |
| CZ0001006241 | CZGB FRN/2031 | 4,66 % |
| CZ0001007041 | CZGB FRN/2043 | 4,46 % |
| CZ0001006480 | CZGB 0,0/2024 EUR | 3,76 % |
| XS2780025271 | ADNA 3,375/2031 | 3,42 % |
| CZ0001005243 | CZGB 2,0/2033 | 2,61 % |
Čtvrtletní výsledky
| Fondový vlastní kapitál | 671 082 624 Kč |
|---|---|
| Výsledek hospodaření | 1 291 911 Kč |
| Zhodnocení od založení | 14,7 % |
Platnost k 31. 3. 2024
Povinný konzervativní fond
Nakupuje pouze velmi kvalitní krátkodobé investice a české státní dluhopisy s omezenou dobou do splatnosti
Jedná se o fond s nejnižším rizikem, který je určený na poslední roky penzijního spoření. Očekávaný průměrný dlouhodobý výnos je 0–1 %.
Aktuální hodnota
| Hodnota jednotky fondu | 1.1031 Kč |
|---|---|
| Hodnota fondového vlastního kapitálu | 47 643 021.43 Kč |
| Celkový počet jednotek fondu | 43 190 998.9334 |
Platnost: 10. 4. 2024 – 16. 4. 2024
Skladba majetku
Nejvýznamnější portfoliové pozice k 31. 3. 2024
| ISIN | Název | Zastoupení |
|---|---|---|
| CZ0001007025 | CZGB 5,75/2029 | 11,22 % |
| CZ0001004469 | CZGB 1,00/2026 | 7,76 % |
| CZ0001006688 | CZGB 5,0/2030 | 7,75 % |
| CZ0001005037 | CZGB 0,25/2027 | 6,49 % |
| CZ0001007041 | CZGB FRN/2043 | 6,29 % |
| CZ0001006894 | CZGB 4,9/2034 | 5,64 % |
| CZ0001006480 | CZGB 0,0/2024 EUR | 5,30 % |
| CZ0001006241 | CZGB FRN/2031 | 4,38 % |
| CZ0001007033 | CZGB 4,5/2032 | 3,82 % |
| CZ0001004105 | CZGB Float 11/2027 | 3,25 % |
Čtvrtletní výsledky
| Fondový vlastní kapitál | 47 593 415 Kč |
|---|---|
| Výsledek hospodaření | 297 893 Kč |
| Zhodnocení od založení | 12,0 % |
Platnost k 31.3. 2024
Hlavní portfolio manažer fondů Rentea
Od roku 2000 se pohybuje na investičním poli a má zkušenosti se správou penzijních fondů v Česku i na Slovensku. Jeho úspěšná aktivní správa je vidět v nadprůměrné výkonnosti fondů Partners, které řídí posledních 7 let.
Nejčastější dotazy
OdpovědiJaké jsou změny v penzijním spoření v roce 2024?
Přehled změn naleznete na stránce www.rentea.cz/zmeny-v-dps-2024/
Jak mohu sjednat smlouvu u Rentea?
Smlouvu doplňkového penzijního spoření lze sjednat:
- Pokud máte bankovní identitu, pak online https://online.rentea.cz/
- Prostřednictvím společnosti Partners. Finanční poradce s vámi projde kompletní finanční analýzu, a pokud budete mít zájem, může vám poradit i v jiné oblasti. Domluvte si schůzku
Už mám penzijko jinde. Jak můžu přejít k vám?
Pokud máte bankovní identitu, můžete své stávající penzijní spoření převést k nám skrze online sjednání dostupné na online.rentea.cz/. Tato možnost pokrývá jak převod z doplňkového penzijního spoření, tak ze „staršího“ typu penzijního připojištění.
Další možností je převod s poradcem, kde postupujte následovně:
- V případě, že máte sjednáno doplňkové penzijní spoření, svou smlouvu můžete ukončit a prostředky nechat vyplatit na nově uzavřenou smlouvu doplňkového penzijního spoření u Rentea.
- Pokud máte u jiné penzijní společnosti sjednanou smlouvu tzv. penzijního připojištění (transformovaný fond), můžete smlouvu od 1.1.2024 vypovědět a prostředky převést napřímo na nově uzavřenou smlouvu doplňkového penzijního spoření u jiné penzijní společnosti.
Jaký je rozdíl mezi doplňkovým penzijním spořením a „starším“ penzijním připojištěním?
„Nové“ doplňkové penzijní spoření má vyšší potenciál zhodnocení vašich vkladů a možnost výplaty formou penze na dobu určitou, včetně tzv. „předdůchodu“.
U „starého“ penzijního připojištění, které využívá transformovaných fondů, je garantováno, že zhodnocení nikdy neklesne pod 0 %. Kvůli tomu však nikdy nemůže dosáhnout takového zhodnocení, jaké může být v případě doplňkového penzijního spoření. Převodem na nové penzijní spoření sice přijdete o možnost využít výplatu výsluhové penze (možnost vybrat si až polovinu naspořených prostředků po 15 letech spoření), nicméně penzijní spoření je určeno na stáří. Pro mimořádné výběry naspořených prostředků je výhodnější využít jiné finanční produkty.
Jak si mohu posílat příspěvky na své spoření?
Příspěvky účastníka hraďte na číslo účtu 202100202/0800 pod variabilním symbolem čísla své smlouvy doplňkového penzijního spoření. Nezapomeňte vždy uvést konstantní symbol 3558.
Příspěvek zaměstnavatele se hradí na stejný účet se stejným variabilním symbolem (číslo smlouvy). Je však potřeba uvádět odlišný konstantní symbol 3552.
KONTAKT
Jdete do toho s námi?Skvělá volba!
Nechte nám své číslo a my se vám ozveme.